Выбираем оффшор по старинке, но реально ли открыть на него счет в европейском банке?

Открыть счет на оффшорную компанию задача непростая, особенно, если владелец бизнеса желает зарегистрировать классический оффшор и открыть на него счет в европейском банке. Причиной всему — постоянно меняющееся законодательство. Цель этой статьи разобраться насколько реально открыть зарубежный счет на классический оффшор.

Как FATF и ОЭСР повлиял на работу оффшоров?

Десять лет назад оффшоры служили в качестве инструмента по снижению налоговой нагрузки и вывода денег из России, Украины, Казахстана. Для этого создавалась компания на Кипре с целью перевода дивидендов по льготной налоговой ставке.

А после того, как оффшорные юрисдикции попали под давление международных организаций FATF и ОЭСР, бизнесу стало сложно оперировать финансовыми потоками, особенно на территории европейских стран.

Но несмотря на все сложности, оффшоры до сих пор остаются эффективным инструментом, позволяющим управлять активами, защищать их и вести полноценный международный бизнес.

Сложности сотрудничества

После изменения политик, направленных на борьбу по уклонению от уплаты налогов, отношение иностранных банков значительно изменилось к оффшорным компаниям.

Им пришлось усилить комплаенс-контроль, а вместе с ним добавить ряд требований к потенциальным клиентам, виду деятельности, финансовым операциям, объемам валютных транзакций.

Сегодня невозможно прийти в банк, и стать его клиентом просто предоставив скан-копию документов. Теперь владельцу бизнеса важно раскрыть корпоративную структуру, партнеров, контрагентов, объяснить происхождение капиталов, подтвердить экономическое присутствие на территории страны регистрации банковского счета.

Банки ЕС неохотно сотрудничают с техническими оффшорными предприятиями, поскольку бояться стать соучастниками ухода от налогов. Нарушения, несоответствия политик и требований, приводят к наложению штрафов либо отзыву лицензии.

Поэтому банковские, небанковские учреждения стараются избегать дополнительного внимания со стороны регуляторов. Им проще отказаться от «офшорной» клиентуры. Ведь с точки зрения временных вложений и усилий их обслуживание имеет минимальную перспективу.

Вот почему выбирать оффшор старыми, неработающими методами — неэффективно. Чтобы иностранная фирма работала, развивалась, достигала тех целей, для которых она создавалась, необходимо начинать не с поиска юрисдикции для регистрации оффшора, а с подбора финансового учреждения.

Критерии выбора зарубежного банка

Процесс открытия корпоративного счета “вслепую” — заранее провальное мероприятие. Выбор традиционного банка, платежной системы, необанка, должен быть основан на интересах клиента. Ниже представлен ряд важных критериев по выбору банка:

• перечень доступных  услуг
• специализация учреждения
• тарифная политика
• наличие функционального интернет-банкинга
• возможность удаленного открытия счета
• нужное количество иностранных валют
• возможность заказать личную / корпоративную карту
• размер минимального депозита
• возможность проводить операции с криптовалютой
• доступ к системе платежей SEPA, SWIFT
• наличие индивидуального IBAN-счета
• кредитование
• инвестиционные, брокерские услуги
• язык обслуживания
• скорость обработки валютных платежей
• сроки рассмотрения заявки, документов
• уровень конфиденциальности, банковской тайны
• количество корреспондентских счетов
• требования к потенциальному клиенту, виду деятельности

Чтобы исключить ошибки выбора, рекомендуем осуществлять подбор иностранного банка для оффшорной компании при помощи услуги Pre approval. Предварительное одобрение гарантированно позволит сэкономить время и деньги.

Можно ли оффшору рассчитывать на обслуживание в надежном банке?

Идеальным вариантом считается открытие расчетного счета на территории юрисдикции регистрации юридического лица. Но, зачастую желание владельца бизнеса сводится к открытию европейского банковского счета на уже работающий оффшор.

Что можно предложить в такой ситуации? Прежде всего анализ профиля клиента, а потом подбор банка.

В некоторых ситуациях, имеет смысл зарегистрировать новое юрлицо. Как пример приведем регистрацию компании в Португалии, Канаде либо регистрацию филиала в Сербии.

Территориальная принадлежность — наиболее актуальная проблема. Банк вправе закрыть счет предприятию, которое долгое время работает, по причине отсутствия подтверждения полномочий / заявленной деятельности.

Поэтому наличие европейской компании, позволяет подтвердить реальность бизнеса и получить качественное корпоративное банковское обслуживание.

Если же такой вариант по каким-то причинам невозможен, можно открыть счет в банке Македонии. Но в таком случае, бизнесу придется заплатить высокую цену за обслуживание такого финансового инструмента.